Advisa utmärker sig som en pålitlig låneförmedlare med en imponerande bredd av samarbetspartners och en mycket kundfokuserad approach. De erbjuder konkurrenskraftiga räntor, transparent process och lösningsorienterad kundtjänst som får toppbetyg. Användarvänligheten och den enkla ansökningsprocessen med endast en UC-förfrågan gör Advisa till ett utmärkt val för personer som vill jämföra låneerbjudanden från många långivare samtidigt.
Utmärkt ränteintervall (3,06-29,99%) med fokus på lägre räntor än konkurrenter. Helt gratis ansökan utan dolda avgifter. Kunden betalar endast avgifter till långivaren, aldrig till Advisa.
Kundsupport
Snabba svarstider med kundtjänst tillgänglig både kvällar och helger. Professionell och hjälpsam support som får genomgående höga betyg från kunder. Flera kontaktvägar gör kundtjänsten mycket tillgänglig.
Villkor och flexibilitet
Tydlig och transparent kommunikation med omfattande information om processen. Flexibla lösningar med 40 olika långivare och accepterar betalningsanmärkningar. Etablerad aktör med tillstånd och lång erfarenhet.
Kundupplevelse
Enkel och tydlig ansökningsprocess med användarvänlig hemsida. Endast en UC-förfrågan trots jämförelse med 40 långivare. Utbetalningstiden på 3-5 dagar är dock längre än vissa konkurrenter.
Funderar du på att göra en låneansökan hos Advisa men vill ha en recension innan? Då har du kommit till rätt plats.
Här kan du bland annat läsa om:
Är Advisa en bättre låneförmedlare än sina konkurrenter?
Vad kostar Advisa? (med ett verkligt räkneexempel)
6 viktiga saker att tänka på när du lånar från Advisa
Mest populärare låneförmedlare
Advisa är en av Sveriges största och mest populära låneförmedlare som förmedlar privatlån. När du ansöker om ett lån från Advisa får du svar från 40 långivare med bara en slagning mot UC. Du kan låna upp till 600 000 kr med en rörlig ränta som ligger på 3,06% - 29,99% (oktober 2023).
Är Advisa bra eller dåligt? Omdöme från Financer.com
Vårt omdöme är att Advisa är en mycket bra låneförmedlare.
Vi har betygsatt de olika delarna i en skala mellan 1-5. Advisa får i snitt 4,57 av 5 i betyg av Financer.com.
Se tabellen och beskrivning under tabellen på hur vi har kommit fram till detta resultat.
Poäng
Max poäng
Kostnader
5
5
Samarbetspartners
5
5
Support och kundservice
5
5
Beviljandegrad
3
5
Hemsida/app/gränssnitt
5
5
Ansökningsprocess
5
5
Omdöme från kunder
4
5
Snittpoäng av max poäng
4.57
5.0
Kostnader: 5 av 5
Advisas tjänst är helt gratis vilket gäller för i princip alla låneförmedlare. Sen kan låneföretaget du lånar av ta ut en avgift men det är inget som Advisa kan påverka.
Räntan hos de företag Advisa samarbetar med ligger i dagsläget på 3,09 %-29,99 % (oktober 2023) vilket är något lägre än de flesta andra låneförmedlare erbjuder.
Samarbetspartners: 5 av 5
Advisa samarbetar med hela 40 banker och långivare: båda stora svenska banker men också mindre nischade låneföretag. Detta gör att Advisa får högsta betyg av oss i den här kategorin.
Support och kundservice: 5 av 5
Kundservice har fått högt betyg av kunder på omdömessidor som Trustpilot. Supporten har bra öppettider och man kan både ringa, maila och fylla i ett formulär på hemsidan för att komma i kontakt med supporten.
Dessutom finns ett chattfönster på hemsidan som du också kan använda på mobilen.
Beviljandegrad: 3 av 5
Mellan 1 maj - 18 oktober var beviljandegraden 39,45 % hos de som ansökt om lån hos Advisa via Financer.com.
För 18 september - 18 oktober var siffran endast 16 %.
Beviljandegraden är alltså relativt låg hos Advisa, men inte lägre än hos andra låneförmedlare. Generellt sett har de högre räntorna och det tuffare ekonomiska läget gjort att låneföretagen blivit striktare med att bevilja lån.
Hemsida/app/gränssnitt: 5 av 5
Vi tycker att hemsidan advisa.se är snygg, enkel att förstå och har all nödvändig info. Dessutom är gränssnittet på mobilen snyggt.
Som kund har du en inloggningsfunktion där du kan logga in med mobilt BankID. Kort och gott finns inget att klaga på när det kommer till hemsidan.
Ansökningsprocess: 5 av 5
Ansökningsprocessen är enkel och tydlig. Vi tycker om gränssnittet och att det är tydligt vilka uppgifter man behöver ange för att göra en ansökan. Här tycker vi på Financer.com att det inte finns något att klaga på.
Omdöme från kunder: 4 av 5
Advisa har ett snittbetyg på 4,7 av 5 på Trustpilot med totalt 3900 omdömen (oktober 2023). Detta är bättre än de flesta andra låneförmedlare samtidigt som antalet omdömen också är imponerande.
Det som drar ner betyget är att många kommentarer är gamla. Endast 7 omdömen är lämnade 2023.
Hur mycket kostar ett lån hos Advisa? Ett räkneexempel
Sven ska köpa en begagnad bil och räknar med att han behöver 150 000 kr för att finansiera köpet. Han vill återbetala lånet inom 4 år.
Han jämför lån på Financer.com och vänder sig till låneförmedlaren Advisa som kommer med 5 intressanta erbjudanden:
Låneföretag A erbjuder en ränta på 5,45 % med 0 kr i övriga avgifter
Låneföretag B erbjuder en ränta på 4,45 % med 1000 kr i uppläggningsavgift
Låneföretag C erbjuder en ränta på 6,25 % med 100 kr i månadsavgift
Låneföretag D erbjuder en ränta på 4,95 % med 800 kr i uppläggningsavgift och 50 kr i månadsavgift
Låneföretag E erbjuder en ränta på 5,75 % med 30 kr i månadsavgift
Alla lånen är annuitetslån där Sven behöver återbetala samma summa varje månad.
Så här blir kostnaden för de 5 lånen:
Låneföretag
Lånebelopp
Nominell ränta
Uppläggningsavgift
Månadsavgift
Månadskostnad
Amortering/månad
Totalkostnad
A
150 000 kr
5,45 %
0 kr
0 kr
3 454 kr
3 125 kr
33 169 kr
B
150 000 kr
4,45 %
1 000 kr
0 kr
3 365 kr
3 125 kr
32 125 kr
C
150 000 kr
6,25 %
0 kr
100 kr
3 674 kr
3 125 kr
34 597 kr
D
150 000 kr
4,95 %
800 kr
50 kr
3 560 kr
3 125 kr
34 120 kr
E
150 000 kr
5,75 %
500 kr
30 kr
3 519 kr
3 125 kr
33 911 kr
Som vi kan se i tabellen är lån B det mest fördelaktiga lånet trots den höga uppläggningsavgiften.
Total kostnad för Lån B blir 32 215 kr
Månadskostnaden för Lån B blir 3365 kr (amortering på 3125 kr/mån tillkommer)
Känner du dig stressad över pengar?
Gå med i Financer Stacks - Din veckovisa guide till att bemästra grundläggande ekonomi, skapa extra inkomst och bygga ett liv där pengar arbetar för dig.
Så ansöker du om privatlån hos Advisa
Gå till Advisa
Gå till Advisas hemsida genom att klicka högst upp på sidan på den blå knappen.
Fyll i formuläret
Väl på advisa.se ser du ett formulär där du anger önskat lånebelopp, återbetalningstid, om du vill samla lån samt e-postadress och telefonnummer.
Om du vill lösa gamla lån (samlingslån) fyller du i vilket belopp det handlar om och hur mycket du eventuellt vill låna utöver det.
Du kan även lägga till en medsökande i din ansökan. Ansökan är helt gratis och du binder dig inte till någonting genom att ansöka.
Invänta lånerbjudanden
Advisa skickar din ansökan till de olika långivare som de samarbetar med. Endast en kreditupplysning hos UC görs.
Få förslag på bästa lånen
Inom 24 timmar kontaktar en personlig rådgivare dig och presenterar buden som matchar dina önskningar. Därefter kan du antingen förkasta alla erbjudanden eller välja det som du tycker är bäst.
Alla erbjudanden gäller i 30 dagar så du har gott om tid att bestämma dig.
Signera och kontrollera
Om du hittar ett låneerbjudande som är intressant ska du noggrant läsa igenom låneavtalet innan du signerar det.
Kontrollera ränta, avgifter, förseningsavgifter, om du kan lösa lånet i förtid etc.
Gör en ekonomisk planering så att du kan känna dig säker på att du kan återbetala lånet i tid.
Få utbetalning på 3-5 dagar
Om allt ser bra ut: skriv under låneavtalet med BankID.
Inom 3 - 5 arbetsdagar får du pengarna på ditt konto, men det kan gå ännu snabbare än så. Olika långivare tar olika lång tid att betala ut lånet.
Att använda sig av en låneförmedlare för att hitta ett lån är kostnadsfritt, i alla fall för dig som kund. Advisa får provision från banken när en låntagare tar ett lån och därför behöver du inte betala något.
Däremot kan låneföretaget ta ut en avgift från dig som låntagare - men denna avgift har inget med Advisa som låneförmedlare att göra.
En låneansökan är inte bindande
Inte bara är Advisa gratis för dig som kund. Du kan också välja att kostnadsfritt tacka nej till alla låneerbjudanden du får - ingenting är bindande.
Historien om Advisa
Advisa AB är en svensk låneförmedlare som erbjuder privatlån, billån och samlingslån. Deras mål är enligt dem själva att "hjälpa folk hitta bästa lån till lägsta ränta".
Advisa har varit aktiva sedan 2011 och över 260 000 kunder har lånet genom dem sedan starten. Advisa ägs av Sambla Group AB som också äger låneförmedlaren Sambla.
Vilka lånetyper erbjuder Advisa?
Advisa erbjuder främst tre olika typer av lån som alla är utan säkerhet.
Privatlån
Privatlån med bra villkor och låg ränta. Hos Advisa kan du ansöka om privatlån från 5 000 kr upp till 600 000 kr.
Billån utan säkerhet
Advisa jämför billån hos 40 olika banker för att hitta det mest fördelaktiga alternativet för dig.
Även här kan du ansöka om lånebelopp mellan 5 000 – 600 000 kr med löptider på upp till 20 år.
I dagsläget har Advisa samarbete med 40 banker och långivare. Här hittar du stora välkända banker som Swedbank och SEB men också mindre nischbanker.
Banker och långivare som Advisa samarbetar med:
När du gör en låneansökan på Advisas hemsida skickar de din ansökan till alla ovanstående banker med bara en kreditupplysning.
Advisa lån - omdömen och kommentarer
Advisa lån har ett kundbetyg på 4,7 av 5 med runt 3800 kundomdömen på Trustpilot (siffror från oktober 2023).
85 % har gett bolaget högsta betyg.
Positiva omdömen om Advisa
Ett urval av positiva omdömen som kunder lämnat om Advisa:
"Bra kontakt med förmedlaren, som ordnade ett nytt, och bättre, ihop packnings lån."
"Valet föll på er pga att jag har använt mig av er för några år sedan. Samma då som nu blev resultatet mkt bra. Enkelt och smidigt."
"Jag började processen med att ringa in och ställa frågor. Fick då bra information och rekommendationer. Ansökningsprocessen var sedan snabb och enkel och jag fick många olika erbjudanden att ta ställning till."
Många av de positiva kommentarerna handlar om den snabba ansökningsprocessen och den trevliga och hjälpsamma supporten.
Negativa omdömen om Advisa
Som alltid finns det negativa omdömen om låneföretag, Advisa är inget undantag.
De negativa kommentarerna handlar ofta de marknadsföringsmail som Advisa skickar ut till kunder, men också till personer som angett sina personuppgifter men inte tagit ett lån.
Många omdömen är gamla
Ett minus är att många av de omdömen som finns om Advisa är relativt gamla. Dessutom finns det en hel del obesvarade omdömen från Advisa.
Så är hemsidan advisa.se
Advisa har en snygg och modern hemsida med mycket information om de tjänster som erbjuds.
Direkt på startsidan hittar du låneformuläret som är enkelt och tydligt. Där anger du lånesumma, löptid, vad du ska använda lånet till samt dina personliga uppgifter.
Efter det får du en ungefärlig uppskattning på vad kostnaderna för lånet kommer bli. Observera att detta är endast en uppskattning - den verkligen kostnaden får du senare från de olika låneföretagen.
Längre ner på sidan hittar du information om hur du gör en låneansökan, vanliga frågor, recensioner från kunder och övriga tjänster som Advisa erbjuder.
Med hjälp av de två menyerna, som du hittar längst upp och längst ner på sidan, kan du hitta mer ingående information om de tjänster som Advisa erbjuder.
Vilka krav ställer Advisa på nya kunder?
Precis som hos alla låneförmedlare behöver du uppfylla vissa krav för att få låna pengar hos Advisa. Först och främst behöver du ha en stabil ekonomi och klara den grundläggande kreditbedömningen.
Dessutom ställs vissa specifika krav:
Vara minst 18 år gammal
Vara folkbokförd i Sverige
Ha en stadig inkomst på minst 10 000 kr/månad eller minst 120 000 kr/år
Vara fri från skulder hos Kronofogden
Advisa kontakt och support
Advisas support når du antingen via chatt, e-post eller telefon.
Du hittar också svar på vanliga frågor på Advisas hemsida. Börja där om något är oklart och kontakta sedan supporten för mer hjälp.
6 avslutande tips för dig som planerar att låna från Advisa
Avslutningsvis ger vi dig här 6 saker att tänka på i samband med att du gör en låneansökan från Advisa.
1. Jämför ränta hos de erbjudanden du får
Se till att jämföra räntan hos de erbjudanden du får från Advisa. Räntan kan skilja sig åt ganska kraftigt och självfallet vill du få en så låg ränta som möjligt.
Titta också på den effektiva räntan. Den räknar med alla avgifter och inte bara den nominella räntan som annars är lätt att stirra sig blind på.
Våga förhandla om räntan!
Många tror att räntan man får av banken är satt i sten. Så är inte alltid fallet. Försök alltid få en lägre ränta och argumentera för din sak genom att peka på din höga inkomst, att du inte har några betalningsanmärkningar, att du har ett sparande eller om du har en medsökande. Det värsta som kan hända är att du får ett nej. Det bästa som kan hända är att du får bättre villkor på lånet!
2. Kontrollera avgifter
Var först och främst uppmärksam på eventuella uppläggningsavgifter och månadsavgifter och räkna på hur det påverkar månadskostnaden och totalkostnaden för lånet.
Men kontrollera också om det tillkommer eventuella straffavgifter och förseningsavgifter.
Räkna på lånekostnaden
Testa vår kalkylator för att räkna på den exakta kostnaden för ditt lån. Fyll i lånebelopp, återbetalningstid, ränta och eventuella avgifter och kalkylatorn visar vad dina kostnader blir.
3. Är räntan rörlig eller fast?
Kontrollera om räntan på lånet är rörlig eller fast. Om den är rörlig behöver du veta hur ofta räntan kan komma att ändras.
4. Väljer du rätt återbetalningstid?
Se till att återbetalningstiden passar din ekonomiska situation. En kort återbetalningstid ger ett högre månadsbelopp men en mindre totalkostnad. En lång återbetalningstid ger det motsatta.
En kortare betalningstid är alltså bättre, men se till att du klarar av att återbetala rätt belopp varje månad.
5. Har det gjorts kreditupplysningar på dig tidigare?
Om det gjorts kreditupplysningar på dig den senaste tiden kan det leda till att du blir beviljad ett lägre belopp, får högre ränta eller inte bli beviljad lånet alls.
Se därför till att det gått minst 6 månader sedan det togs en kreditupplysning på dig innan du ansöker.
6. Går det att lösa lånet i förtid?
Kontrollera vad reglerna är om du löser lånet i förtid. Här har banker och långivare olika regler så det är bra att ha koll på vad som gäller i ditt fall.
Undersök om Advisa erbjuder extra funktioner som flexibla återbetalningar eller möjligheten att lösa lånet i förtid utan extra kostnader.
Fler saker att tänka på innan du lånar
Känner du dig osäker och vill ha en checklista med fler saker att tänka på innan du tar ett lån? Gå då igenom vår checklista med 17 smarta tips.
För att göra en ansökan, klicka på knappen nedan som tar dig direkt till Advisas hemsida.
Sambla Group AB (ägarbolag till Advisa) i Finansinspektionens register
Sambla Group AB (ägarbolag till Advisa) på allabolag.se
Frågor och svar om Advisa
Frequently Asked Questions
Hur många banker och långivare samarbetar Advisa med?
Advisa samarbetar med 40 banker och långivare som inkluderar bland annat: SEB, Swedbank, Nordea, ICA-banken, Bank Norwegian, Coop, Moank, Re-Member och Nordnet.
Hur ansöker man om lån hos Advisa?
Genom att fylla i lånebelopp, återbetalningstid och personuppgifter direkt på advisa.se. Därefter skickar Advisa din låneansökan till sina samarbetspartner och efter ett tag skickas låneförslag till dig.
Är det gratis att ansöka om lån hos Advisa?
Ja, det är gratis. Advisa tjänar pengar genom avtal med banker och långivare och tar inte betalt av dig som kund. Även om du tackar nej till alla erbjudanden och inte tar ett lån så är det helt kostnadsfritt.
Påverkar en låneansökan hos Advisa min kreditvärdighet?
Ja, Advisa tar en kreditupplysning hos UC vilket kommer att synas. Däremot görs det endast en upplysning på dig som låntagare - inte flera.
Är Advisa ett seriöst företag?
Ja, Advisa är en av de största låneförmedlarna i Sverige och har samma ägare som Sambla. Företaget har inga kända klagomål på sig och har de tillstånd som krävs.
Vad är skillnaden på Advisa, Sambla och Lendo?
Advisa och Sambla har exakt samma samarbetspartners och villkor. Lendo har några andra banker de samarbetar med och något lägre krav. Annars är skillnaden på dem inte stor, de har ungefär liknande erbjudande.
Kan jag göra en ansökan hos både Advisa och tex. Lendo?
Det kan du göra, men det är inte rekommenderat. Först och främst samarbetar de i stort sett med samma låneföretag.
Sen är det dåligt för din kreditvärdighet om det tas två upplysningar på dig inom kort tid. Vänta helst några månader mellan ansökningarna om du vill ansöka hos båda.
Vilken ränta får jag hos Advisa?
Räntan sätts individuellt och kan vara olika hos olika banker och långivare. Det som avgör är din kreditvärdighet, om du har en medsökande och din inkomst.
Vår garanti till dig
På Financer.se är vi engagerade i att hjälpa dig med din ekonomi. Allt vårt innehåll följer våra redaktionella riktlinjer. Vi är öppna med hur vi granskar produkter och tjänster i vår granskningsprocess och hur vi tjänar pengar i vår annonsörsdeklaration.
Senaste recensionerna
Inga recensioner
Andra liknande företag
Vivus
2.7
Ferratum
3.7
Smspengar
3.7
Daypay
3.7
Känner du dig stressad över pengar?
Gå med i Financer Stacks - Din veckovisa guide till att bemästra grundläggande ekonomi, skapa extra inkomst och bygga ett liv där pengar arbetar för dig.
